Modelo de equidad actuarial de operaciones tontinas

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?><collection xmlns="http://www.loc.gov/MARC21/slim" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xsi:schemaLocation="http://www.loc.gov/MARC21/slim http://www.loc.gov/standards/marcxml/schema/MARC21slim.xsd">
  <record>
    <leader>00000cab a2200000   4500</leader>
    <controlfield tag="001">MAP20200000419</controlfield>
    <controlfield tag="003">MAP</controlfield>
    <controlfield tag="005">20200116105434.0</controlfield>
    <controlfield tag="008">200114e20191111esp|||p      |0|||b|spa d</controlfield>
    <datafield tag="040" ind1=" " ind2=" ">
      <subfield code="a">MAP</subfield>
      <subfield code="b">spa</subfield>
      <subfield code="d">MAP</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="084" ind1=" " ind2=" ">
      <subfield code="a">6</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="100" ind1="1" ind2=" ">
      <subfield code="0">MAPA20190011099</subfield>
      <subfield code="a">Villarino González, David</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="245" ind1="1" ind2="0">
      <subfield code="a">Modelo de equidad actuarial de operaciones tontinas</subfield>
      <subfield code="c">David Villarino</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="520" ind1=" " ind2=" ">
      <subfield code="a">El aumento de la longevidad es un reto importante tanto para las aseguradoras y los sistemas de pensiones globales, como para los propios individuos que pueden enfrentarse al riesgo de vivir más años de lo que sus ahorros permiten. Los productos actuales del mercado de vida no tienen una capacidad suficiente para contrarrestar este efecto de longevidad, por lo que existe una demanda de nuevos productos. En este artículo, rescatamos las operaciones tontinas, una forma de seguro de vida que se hizo popular hace más de tres siglos, que fue ilegalizada y que hoy presentamos como alternativa ante este escenario de incremento de la longevidad global.</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="650" ind1=" " ind2="4">
      <subfield code="0">MAPA20080549206</subfield>
      <subfield code="a">Tontinas</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="650" ind1=" " ind2="4">
      <subfield code="0">MAPA20080555016</subfield>
      <subfield code="a">Longevidad</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="650" ind1=" " ind2="4">
      <subfield code="0">MAPA20080552114</subfield>
      <subfield code="a">Pensiones</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="650" ind1=" " ind2="4">
      <subfield code="0">MAPA20080579258</subfield>
      <subfield code="a">Cálculo actuarial</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="773" ind1="0" ind2=" ">
      <subfield code="w">MAP20070000012</subfield>
      <subfield code="t">Anales del Instituto de Actuarios Españoles : Colegio Profesional</subfield>
      <subfield code="d">Madrid : Instituto de Actuarios Españoles, 1943-</subfield>
      <subfield code="g">11/11/2019 Número 25 -  Epoca 4ª, Año 2019 , p. 77-100</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="856" ind1=" " ind2=" ">
      <subfield code="q">application/pdf</subfield>
      <subfield code="w">1104305</subfield>
      <subfield code="y">Recurso electrónico / Electronic resource</subfield>
    </datafield>
  </record>
</collection>