Bajos tipos de interés en la Eurozona : impacto sobre los márgenes y la rentabilidad de los bancos

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?><collection xmlns="http://www.loc.gov/MARC21/slim" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xsi:schemaLocation="http://www.loc.gov/MARC21/slim http://www.loc.gov/standards/marcxml/schema/MARC21slim.xsd">
  <record>
    <leader>00000cab a2200000   4500</leader>
    <controlfield tag="001">MAP20180011986</controlfield>
    <controlfield tag="003">MAP</controlfield>
    <controlfield tag="005">20180509132618.0</controlfield>
    <controlfield tag="008">180418e20180301esp|||p      |0|||b|spa d</controlfield>
    <datafield tag="040" ind1=" " ind2=" ">
      <subfield code="a">MAP</subfield>
      <subfield code="b">spa</subfield>
      <subfield code="d">MAP</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="084" ind1=" " ind2=" ">
      <subfield code="a">921.4</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="100" ind1=" " ind2=" ">
      <subfield code="0">MAPA20180005602</subfield>
      <subfield code="a">Cruz-García, Paula</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="245" ind1="1" ind2="0">
      <subfield code="a">Bajos tipos de interés en la Eurozona</subfield>
      <subfield code="b">: impacto sobre los márgenes y la rentabilidad de los bancos</subfield>
      <subfield code="c">Paula Cruz-García, Juan Fernández de Guevara, Joaquín Maudos</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="520" ind1=" " ind2=" ">
      <subfield code="a">Este trabajo analiza el impacto de la política monetaria, en particular el efecto de los tipos de interés y la pendiente de la curva de tipos, sobre el margen de intermediación bancario. Para ello, se utiliza un amplio panel de datos de 30 países en el período 2000-2015. Los resultados muestran que ambas variables, controlando por la influencia de otros determinantes del margen de intereses, tienen una influencia positiva y no lineal sobre el margen, lo que muestra que una normalización de la política acomodaticia del BCE permitiría una recuperación de los márgenes de intermediación de la banca europea. En concreto, una elevación de 100 puntos básicos (pb) del tipo de interés a tres meses supondría un aumento del margen de intermediación (como porcentaje del activo) de 5 pb, siendo el efecto de una elevación de las mismas características de la curva de tipos de interés de 3 pb</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="650" ind1=" " ind2="4">
      <subfield code="0">MAPA20080578527</subfield>
      <subfield code="a">Tipos de interés</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="650" ind1=" " ind2="4">
      <subfield code="0">MAPA20080586874</subfield>
      <subfield code="a">Política monetaria</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="650" ind1=" " ind2="4">
      <subfield code="0">MAPA20080575298</subfield>
      <subfield code="a">Crisis económica</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="650" ind1=" " ind2="4">
      <subfield code="0">MAPA20080551346</subfield>
      <subfield code="a">Inflación</subfield>
    </datafield>
    <datafield tag="773" ind1="0" ind2=" ">
      <subfield code="w">MAP20077000536</subfield>
      <subfield code="t">Papeles de economía española</subfield>
      <subfield code="d">Madrid : FUNCAS, 1982-</subfield>
      <subfield code="x">0210-9107</subfield>
      <subfield code="g">01/03/2018 Número 155 - 2018 , p. 132-146</subfield>
    </datafield>
  </record>
</collection>