Centro de Documentacion de Fundación MAPFRE - La Formacion del asesor en el sector financiero y asegurador. El camino hacia la educacion financiera del cliente

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La Formacion del asesor en el sector financiero y asegurador. El camino hacia la educacion financiera del cliente / Laura Núñez Letamendia; Ana Cristina Silva. — Madrid : IE Center for Insurance Research, 2020

8 p.

[Artículo publicado en el informe TRANSFORMACIÓN DEL CONOCIMIENTO: Futuro de la formación y desarrollo del talento en el sector financiero y asegurador publicado en enero 2019 con objeto del 45 aniversario (1973-2018) de GREF (Grupo de responsables de entidades financieras y aseguradoras)]

Sumario: En el contexto actual, la educación financiera de la sociedad es una necesidad acuciante, debido a la combinación de tres factores: el impacto de la reciente crisis en el patrimonio y los ingresos de las familias; el reto de lograr una estabilidad financiera a lo largo de vidas más longevas; y la creciente complejidad del entorno financiero. Según un estudio del Center for Insurance Research del IE, los españoles perciben que su conocimiento sobre las alternativas de inversión es muy deficiente, y más de la mitad de la población carece de las competencias financiaras básicas necesarias para gestionar sus finanzas. Estos datos tienen que ser tenidos en cuenta por el sector financiero a la hora de informar y asesorar al cliente. La responsabilidad de las entidades comienza por la formación adecuada de sus empleados y así lo reconoce la regulación europea, a través de las directivas MIFID II e IDD, que introduce nuevas exigencias en materia de formación del personal que comercializa productos financieros

1. Inversiones financieras . 2. Ahorro financiero familiar . 3. Educación financiera . 4. Formación . 5. Productos financieros . 6. España . I. Instituto de Empresa. Centro de Investigación de Seguros .